臨近香港《穩定幣條例》8月1日的生效日，“穩定幣”概念不斷升溫 ，成了各方目光聚焦的焦點。然而在市場陷入狂歡之際
，不法分子利用“穩定幣 ”大做文章的非法活動也已開始冒頭 。對此，多地監管機構接連發布風險提示 ，直指這一新興概念正被不法分子利用
，成為非法集資
、詐騙等違法犯罪活動的工具
。

　　7月14日，浙江省地方金融管理局發布《關于警惕以穩定幣等名義從事非法金融活動的風險提示》稱 ，近期
，以穩定幣、數字藏品 、RWA（現實世界資產通證化）等為代表的相關概念受到市場廣泛關注。一些不法機構假借“金融創新
”“數字貨幣”“數字資產 ”“區塊鏈技術
”等名義，通過發行或炒作以上述新型概念為噱頭的投資項目等方式吸收資金 ，承諾高額回報
，誘導社會公眾參與交易炒作，極易異化為非法金融活動 ，滋生非法集資
、非法經營、詐騙 、傳銷
、洗錢等違法犯罪行為，侵害公眾合法利益
，擾亂經濟金融秩序 。

　　浙江省金融局提示，任何機構和個人不得違反國家金融管理規定 ，未經國家金融管理部門依法許可
，不得向社會公眾吸收資金
。國家禁止任何形式的非法集資，因參與非法集資受到的損失 ，由集資參與人自行承擔。請廣大社會公眾自覺抵制遠離非法金融活動
，不要盲目相信高額回報承諾，樹立理性投資理念 ，提高風險防范意識
，守護好“錢袋子” 。若發現相關機構以投資穩定幣等名義從事非法集資行為，請及時向屬地處置非法集資牽頭部門或公安機關舉報
。

　　進入7月以來 ，北京、深圳 、蘇州
、重慶及寧夏等多地金融部門接連發布風險警示公告
，著重強調 “穩定幣 ” 正被違法分子利用，成為實施非法集資、金融詐騙等犯罪活動的幌子 ，其潛在風險值得高度警惕。

　　7月7日，深圳市防范和打擊非法金融活動專責小組辦公室也發布《關于警惕以穩定幣等名義實施非法集資的風險提示》稱
，一些不法機構以“金融創新
”“數字資產”等為噱頭，利用社會公眾對穩定幣等了解不足的特點 ，通過發行所謂“虛擬貨幣 ”“虛擬資產
”“數字資產”等方式吸收資金
，誘導社會公眾參與交易炒作，擾亂經濟金融秩序 ，滋生非法集資 、賭博
、詐騙、傳銷 、洗錢等違法犯罪活動
，嚴重危害社會公眾財產安全 。

　　深圳市防范和打擊非法金融活動專責小組辦公室表示，上述不法機構未經國家金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定 ，不具有公開吸收公眾存款的資質
。該類機構利用穩定幣等新概念進行炒作
，編造所謂的“虛擬貨幣 ”“虛擬資產”“數字資產
”等投資項目，公開虛假宣傳并吸收公眾資金 ，滋生非法集資、賭博
、詐騙、傳銷 、洗錢等違法犯罪活動。《防范和處置非法集資條例》規定
，國家禁止任何形式的非法集資，因參與非法集資受到的損失 ，由集資參與人自行承擔 。請廣大群眾增強理性投資意識，不要盲目相信天花亂墜的承諾
，樹立正確的貨幣觀念和投資理念，切實提高風險意識 ，避免上當受騙。

　　7月9日
，北京市互聯網金融行業協會發文稱，通過發行或炒作所謂“虛擬貨幣”“數字資產 ”“穩定幣投資項目
”等方式 ，承諾高額回報
，誘導公眾投入資金參與交易炒作，具有顯著的非法集資風險特征：

　　一是資質缺失
。這些機構或個人未經國務院金融管理部門依法批準或備案 ，不具備面向社會公眾吸收存款
、銷售理財產品或發行證券的合法資質。

　　二是概念包裝 。利用“穩定幣”“去中心化金融（DeFi） ”“Web3.0
”等新興、復雜概念進行包裝和炒作
，故意制造信息不對稱，迷惑投資者
。

　　三是虛假承諾。普遍存在夸大宣傳 、虛假承諾 ，如“穩賺不賠”“高額固定收益 ”“保本付息
”等
，利用公眾追求高收益的心理 。

　　四是資金池運作
。其運作模式往往依賴于吸收新投資者的資金來維持運轉或支付前期投資者的收益，一旦資金鏈斷裂或項目方跑路 ，投資者將面臨本金無法收回的巨大風險。

　　五是風險外溢 。此類活動極易演變為非法集資
、金融詐騙、傳銷 、洗錢等違法犯罪活動，嚴重擾亂經濟金融秩序
，侵害人民群眾財產安全，損害社會誠信基礎
。

　　北京市互聯網金融行業協會鄭重提示并呼吁廣大消費者：務必認清本質 ，高度警惕任何承諾高額回報
、保本付息的投資項目
，牢記“高收益必然伴隨高風險”。

　　7月11日，“蘇州金融 ”微信公眾號發布《關于警惕以“穩定幣
”等為名開展非法集資的風險提示》提示 ，虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位
，虛擬貨幣相關業務活動屬于非法金融活動，境外虛擬貨幣交易所通過互聯網向我國境內居民提供服務同樣屬于非法金融活動 ，參與虛擬貨幣投資交易活動存在法律風險 。

　　未經國家金融管理部門依法許可的機構
，不具有公開吸收公眾存款的資質
。編造所謂的“虛擬貨幣”“虛擬資產 ”“數字資產”等投資項目，公開宣傳并吸收公眾資金的行為是違法行為。國家禁止任何形式的非法集資 ，任何單位和個人不得從非法集資中獲取經濟利益；因參與非法集資受到的損失
，由集資參與人自行承擔 。

　　7月11日，重慶打非微信公眾號發布《權威發布｜關于警惕以穩定幣等名義實施非法集資的風險提示》文章稱 ，近日穩定幣爆火出圈，飛快躥紅。市場熱度飆升的同時
，也催生不少亂象
。一些不法機構借勢開啟新一輪非法營銷炒作“吸金
”。隨后轉發了深圳市防范和打擊非法金融活動專責小組辦公室發布文章，呼吁消費者警惕以穩定幣等名義實施非法集資的風險 。

　　7月11日 ，寧夏防非打非辦微信公眾號發布《風險提示｜非法集資犯罪又“翻新”？擦亮雙眼快看》文章稱
，面對“互聯網金融 ”“電子金融
”“數字金融”等新興業態的熱潮，一些不法分子打著“區塊鏈 ”“虛擬幣
”“云養殖”“金融茶 ”等旗號 ，涉嫌非法集資、詐騙等違法犯罪活動
。短時間內卷款跑路
，給投資者帶來巨大損失。這類詐騙利用人們對新興經濟形態的好奇心和追逐潮流的心態，以看似前沿的投資項目為餌 ，實則編織一場空洞無物的財富幻象 。呼吁廣大消費者
，不要輕易相信所謂的高息“理財
”，高收益意味著高風險
。